Como lucrar na renda fixa e na bolsa com a desaceleração da inflação: IPCA-15 avança 0,31%

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A divulgação do IPCA-15 de janeiro pelo IBGE novamente trouxe atenção para a questão da inflação no país. Com uma alta de 0,31%, o índice ficou abaixo das expectativas do mercado, o que reflete diretamente nas projeções econômicas para o período. A variação dos preços impacta diretamente o dia a dia dos consumidores, e entender essas movimentações é essencial para tomar decisões assertivas.

Ao analisar a variação do IPCA-15 nos últimos 12 meses, percebemos que a taxa atingiu 4,47%, dentro da meta de inflação para 2024. Isso demonstra a importância de acompanhar de perto esses índices, já que eles têm impacto direto no poder de compra da população e nas oportunidades de investimento. Entender a taxa de juros e suas valorizações permite ao investidor tomar decisões mais embasadas e buscar maior rentabilidade em sua carteira de investimentos.

Investimentos em Renda Fixa

O índice também é um indicador importante quando se trata de investimentos. A partir dele, é possível identificar oportunidades do mercado para buscar ganhar mais dinheiro. Explico…

Renda Fixa: Oportunidades e Inflação

Na renda fixa, que é uma classe com bem menos risco quando comparada a ativos como as ações, fundos imobiliários e criptomoedas, é possível encontrar ativos que remuneram os investidores com base na inflação.

Tesouro IPCA+ e Oportunidades de Mercado

Por exemplo, o Tesouro IPCA+ – um dos títulos do Tesouro Direto, em que o investidor empresta dinheiro para o país – paga o equivalente à inflação, além de um percentual extra. Veja:

Para ter ideia do potencial desses títulos, Investimentos de renda fixa atrelados ao IPCA estão entre os favoritos do mercado no cenário macroeconômico atual. Isso porque, embora esteja havendo uma desaceleração do índice agora, o Brasil costuma ter inflação alta.

Inflação e Investimentos em Renda Variável

Comprando os títulos agora, enquanto os prêmios reais estão altos, há uma oportunidade de buscar lucros bem atrativos acima da inflação no longo prazo.

Além de entender as oportunidades da renda fixa, ficar de olho na desaceleração do IPCA também pode ser um sinal positivo para investidores que topam um pouco mais de risco na renda variável.

Renda Fixa, Inflação e Corte na Taxa Básica de Juros

A queda na inflação fortalece a tese de corte na taxa básica de juros, a Selic. A expectativa do mercado é de que, até o fim do ano, os juros brasileiros cheguem a 9% ao ano.

Com os cortes da Selic, os títulos de renda fixa pós-fixados – como o Tesouro Selic e CDBs que rendem 100% do CDI – diminuem a rentabilidade.

Oportunidades de Mercado e Valorizações

Isso faz com que o mercado, que antes ganhava mais de dois dígitos em ativos extremamente seguros, tenha que recorrer a ativos de maior risco, como as ações, em busca de retornos mais promissores.

Não é à toa que, em ciclos passados de queda da taxa básica, o Ibovespa – principal índice de ações da bolsa brasileira – tenha entregado valorizações atrativas. Veja:

Montando uma Carteira de Investimentos

É claro que retornos passados não garantem lucros futuros. Mas há a expectativa de que agora, com a inflação desacelerando e, consequentemente, mais quedas da Selic por vir, as ações da bolsa brasileira tenham uma performance bem positiva.

E quem souber aproveitar pode embolsar retornos ‘gordos’. Mas, afinal, como montar uma boa carteira de investimentos para buscar lucros agora? Como dito anteriormente, é possível se beneficiar tanto na renda fixa quanto na renda variável com a desaceleração da inflação.

Para isso, é preciso aprender a identificar as oportunidades do mercado e saber selecionar os ativos mais promissores do cenário atual.

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Fonte: © Seu Dinheiro